Introduction
Savoir qui contrôle réellement une entreprise n'est plus un simple "atout" — c'est une exigence réglementaire impérative. Les institutions financières, les FinTechs et les entreprises sont soumises à une pression croissante pour se conformer aux obligations LCB/FT (Lutte Contre le Blanchiment de capitaux et le Financement du Terrorisme), aux recommandations du GAFI (FATF) et aux procédures KYC/KYB (Know Your Customer/Business) en vérifiant les Bénéficiaires Effectifs Ultimes (BEU ou UBO, de l'anglais Ultimate Beneficial Owner).
Le défi réside dans la complexité des données BEU. Les structures de propriété complexes, les véhicules offshore et les juridictions opaques rendent difficile la découverte des individus qui se cachent derrière les entités juridiques. Se fier à des données obsolètes ou estimées peut exposer les organisations à des risques de non-conformité, à des amendes considérables et à des dommages à leur réputation.
C'est là que les fournisseurs de données BEU jouent un rôle crucial. Ils se connectent à des registres officiels, à des déclarations d'entreprises et à des bases de données propriétaires pour cartographier les administrateurs, les actionnaires, les filiales et les propriétaires ultimes. Cependant, tous les fournisseurs ne sont pas égaux : certains privilégient l'exactitude des données de registres, tandis que d'autres s'appuient sur le scraping et des sources secondaires.
Dans cet article, nous évaluons les principaux fournisseurs de données BEU pour 2025, en les comparant sur les aspects suivants :
Couverture (mondiale vs. régionale)
Profondeur des hiérarchies de propriété
Actualisation des données (Data Freshness)
Capacités d'intégration et d'API
Fonctionnalités de conformité (PPE, sanctions, support LCB/FT)
Flexibilité des tarifs et des licences
Notre objectif est simple : aider les équipes de conformité, les gestionnaires de risques et les développeurs à choisir le partenaire de données BEU adapté à leurs besoins spécifiques.
Critères d'Évaluation
Lors de la comparaison des fournisseurs de données BEU, l'enjeu n'est pas seulement de savoir qui possède le plus de dossiers, mais plutôt d'évaluer l'exactitude, la transparence et l'exploitabilité des données. Nous avons utilisé les critères clés suivants pour évaluer chaque plateforme :
1. Source des Données (Data Sourcing)
Le fournisseur se connecte-t-il directement aux registres gouvernementaux officiels ?
Ou l'information sur la propriété est-elle basée sur des données scrapées, estimées ou des flux de tiers ?
Le sourcing Registry-first (priorité aux registres) assure une fiabilité juridique, tandis que les données scrapées sacrifient souvent la précision.
2. Couverture
Combien de pays et de juridictions sont pris en charge ?
Les juridictions offshore et à haut risque (souvent utilisées pour dissimuler la propriété) sont-elles incluses ?
La profondeur de la couverture est aussi importante que son ampleur : il ne s'agit pas seulement du nombre d'entreprises, mais aussi du détail de leurs structures de propriété.
3. Actualisation des Données (Data Freshness)
À quelle fréquence les enregistrements sont-ils mis à jour (en temps réel, quotidiennement ou trimestriellement) ?
Dans des environnements réglementaires en évolution rapide, des données obsolètes peuvent compromettre les efforts de conformité.
4. Hiérarchie de Propriété et Profondeur BEU
La plateforme montre-t-elle uniquement les actionnaires directs, ou peut-elle tracer le contrôle jusqu'au bénéficiaire effectif ultime à travers plusieurs couches ?
Les filiales, les sociétés mères et les structures transfrontalières sont-elles clairement cartographiées ?
5. Intégration et Capacités d'API
Existe-t-il une approche axée sur l'API pour intégrer les vérifications de propriété dans les flux de travail ?
Y a-t-il des intégrations prêtes à l'emploi avec les CRM, les systèmes de conformité et les outils de BI ?
La facilité d'intégration détermine souvent l'adoption réelle de la solution.
6. Fonctionnalités de Conformité
Le fournisseur relie-t-il les données BEU aux listes de sanctions, au filtrage des Personnes Politiquement Exposées (PPE) et aux listes de surveillance LCB/FT ?
Des outils sont-ils disponibles pour l'automatisation KYB, la surveillance des transactions et les pistes d'audit ?
7. Tarification et Flexibilité des Licences
La tarification est-elle transparente et basée sur l'utilisation (paiement par vérification, appel d'API) ou limitée à des contrats d'entreprise coûteux ?
Les droits de revente, d'utilisation dérivée et de redistribution sont-ils autorisés ?
Ce critère définit souvent si une solution convient aux startups, aux entreprises de taille moyenne ou aux banques mondiales.
1. Global Database
Présentation
Global Database est un fournisseur de données d'entreprise de première partie, obtenant les enregistrements BEU et d'actionnaires directement auprès de plus de 150 registres gouvernementaux officiels. En évitant les partenaires tiers et les intermédiaires, il réduit les coûts tout en garantissant une précision de niveau conformité. La couverture s'étend à plus de 300 millions d'entreprises dans 195 pays, enrichie de données firmographiques, d'identifiants TVA/fiscaux et de données financières numérisées sur jusqu'à 20 ans.
Points Forts
Sourcing de première partie : Les connexions directes aux registres garantissent une plus grande précision et une indépendance vis-à-vis des revendeurs de données.
Structure de coûts réduite : L'absence de majorations par des partenaires se traduit par des tarifs plus compétitifs que ceux des fournisseurs historiques.
Enrichissement complet : Les données BEU sont enrichies avec des données financières, firmographiques, des identifiants fiscaux et des coordonnées.
Livraison évolutive : Disponible via API, flux de données massifs, extension de navigateur et intégrations CRM.
Droits d'utilisation flexibles : Inclut les droits de revente et de produits dérivés, contrairement aux acteurs historiques plus restrictifs.
Limites
Moins de reconnaissance de marque par rapport aux acteurs mondiaux comme Dun & Bradstreet ou Bureau van Dijk.
Dans certaines juridictions offshore, la profondeur historique de la propriété peut ne pas égaler les archives de longue date d'Orbis.
Tarification
La vérification KYB de base commence à 0,20 $ par vérification.
La vérification BEU commence à partir de 1 $ par vérification.
Les licences d'entreprise incluent des droits de redistribution et de produits dérivés, un atout pour les FinTechs, les CRM et les plateformes de données.
2. Zavia.ai
Présentation
Zavia.ai se positionne comme un moteur d'intelligence BEU alimenté par l'IA, conçu pour découvrir les structures de propriété complexes qui s'étendent souvent sur plusieurs juridictions. Construit sur des connexions aux registres de première partie et des algorithmes d'IA avancés, Zavia.ai cartographie les hiérarchies d'entreprise, signale les PPE et les sanctions, et prend en charge les exigences de conformité LCB/FT et GAFI. Son objectif est de remettre en question la dépendance traditionnelle aux données de propriété scrapées ou estimées en offrant une transparence appuyée par des sources de registres vérifiables.
Points Forts
Précision Registry-first avec IA : Combine les dépôts officiels avec des modèles d'IA pour retracer les structures de propriété cachées.
Découverte transfrontalière : Particulièrement efficace pour révéler les BEU indirects et les couches de propriété offshore.
Prêt pour la conformité : Intégré au filtrage des PPE et des sanctions, aligné sur les normes du GAFI.
Seuils personnalisables : Permet aux équipes de conformité d'ajuster les seuils de propriété BEU (par exemple, 10 %, 25 %).
Plans d'entrée rentables : Des coûts d'entrée inférieurs à ceux des acteurs historiques le rendent accessible aux FinTechs et aux petites équipes de conformité.
Limites
Plus récent sur le marché, donc moins de notoriété que D&B ou Moody's.
Fortement axé sur les BEU/LCB/FT, avec moins de fonctionnalités d'enrichissement comme les données firmographiques ou les coordonnées par rapport aux plateformes plus larges.
Tarification
Plans d'abonnement de 49 $ à 199 $/mois, couvrant 50 à 400 vérifications BEU.
L'accès API est inclus dans tous les niveaux.
Des options flexibles de paiement à l'utilisation sont disponibles pour les équipes qui ne souhaitent pas de contrats à long terme.
3. Zephira.ai
Présentation
Zephira.ai est une plateforme API-first conçue pour les développeurs et les plateformes qui ont besoin de données BEU et KYB vérifiées par les registres en temps réel. En se concentrant sur les API modulaires (BEU, KYB, identifiants fiscaux, données financières, firmographiques), elle évite les contrats d'entreprise lourds et offre une tarification transparente basée sur l'utilisation.
Points Forts
Axé sur les développeurs : Conçu comme une solution API-first pour une intégration facile dans les applications, les outils FinTech et les flux d'intégration (onboarding).
Précision Registry-sourced : L'accès direct aux dépôts gouvernementaux garantit des données de niveau conformité.
Tarification flexible : Niveaux d'abonnement clairs et évolutifs au lieu de contrats opaques réservés aux grandes entreprises.
Approche modulaire : Points de terminaison séparés pour KYB, BEU, données financières et identifiants fiscaux, afin que les utilisateurs ne paient que pour ce dont ils ont besoin.
Haute évolutivité : Gère les petits cas d'utilisation de développeurs jusqu'au débit de niveau entreprise.
Limites
API uniquement, sans tableau de bord frontal pour les recherches manuelles.
Marque plus récente, encore en train de se faire connaître par rapport aux acteurs établis.
Tarification
Starter – 49 $/mois → 100 profils d'entreprise, 30 appels d'API par minute
Pro – 99 $/mois → 400 profils d'entreprise, 100 appels d'API par minute
Business – 199 $/mois → 1 300 profils d'entreprise, 300 appels d'API par minute
Enterprise – Tarification personnalisée → Profils illimités, 6 000 appels d'API par minute
4. Sayari
Présentation
Sayari est une plateforme de renseignement d'entreprise et de recherche d'investigation largement utilisée par les agences gouvernementales, les forces de l'ordre et les grandes institutions financières. Son produit phare, Sayari Graph, excelle dans la cartographie des réseaux d'entreprise transfrontaliers, des entités offshore et des juridictions à haut risque. La plateforme est conçue pour les investigations approfondies plutôt que pour les vérifications KYB légères, ce qui la rend parfaitement adaptée aux équipes de conformité, LCB/FT et de diligence raisonnable à enjeux élevés.
Points Forts
Profondeur d'investigation : Très efficace pour révéler les réseaux de propriété cachés, les sociétés écrans et les véhicules offshore.
Confiance gouvernementale : Largement adopté par les régulateurs américains et internationaux, ce qui lui confère une crédibilité dans les secteurs à haut risque.
Visualisation graphique : Interface intuitive pour la cartographie des structures d'entreprise et des connexions individuelles.
Focus LCB/FT et PPE : Enrichi avec des listes de sanctions, le filtrage des PPE et des données de listes de surveillance.
Couverture des juridictions complexes : Particulièrement fort dans les pays où la transparence de la propriété est limitée.
Limites
Coût élevé : Le prix de départ le rend inaccessible aux petites FinTechs ou aux entreprises de taille moyenne.
Non API-first : Conçu pour les analystes et les enquêteurs, et non pour les flux KYB automatisés.
Courbe d'apprentissage : Nécessite une formation pour maximiser les fonctionnalités d'investigation.
Tarification
À partir de 50 000 $/an pour une seule licence d'entreprise.
Les déploiements plus importants sont tarifés sur mesure en fonction des sièges utilisateur et des niveaux d'accès.
Aucune option d'entrée de gamme ou de paiement à l'utilisation n'est disponible.
5. Dun & Bradstreet (DNB)
Présentation
Dun & Bradstreet est l'un des noms les plus établis dans les données d'entreprise, jouissant d'une solide réputation dans le renseignement sur le crédit, le risque et la conformité. Ses informations BEU et de propriété sont regroupées dans des offres plus larges telles que D&B Hoovers et D&B Direct. La couverture est mondiale, bien que DNB s'appuie souvent sur des réseaux de partenaires pour compléter les informations des registres, ce qui peut entraîner une variation de la qualité des données et des restrictions de licence.
Points Forts
Empreinte mondiale : Large couverture d'entreprises à travers les marchés développés et émergents.
Marque de confiance : Relations de longue date avec les banques, les entreprises et les gouvernements.
Solutions intégrées : Combine les structures de propriété avec les données financières, le risque fournisseur et les informations de crédit.
Support d'entreprise : Gestion de compte solide et modules de conformité.
Longévité des données : Des décennies d'informations d'entreprise archivées.
Limites
Dépendance aux partenaires : Toutes les données BEU ne proviennent pas directement des registres.
Licences restrictives : Limites sur la redistribution et la création de produits dérivés.
Coût élevé : Les modèles de tarification et de contrat favorisent les grandes institutions, laissant peu de flexibilité aux acteurs plus petits.
Tarification
Les contrats annuels commencent à partir de 20 000 $/an.
Les rapports individuels vont de 30 $ à 200 $ par entreprise, selon la juridiction et la profondeur.
Les forfaits d'entreprise avec des données BEU/propriété complètes dépassent souvent 50 000 $/an.
6. Bureau van Dijk (Moody’s Orbis)
Présentation
Bureau van Dijk, une société Moody’s, est surtout connue pour Orbis, l'une des plus grandes bases de données mondiales sur la propriété et les finances des entreprises. Orbis agrège les dépôts officiels, les sources propriétaires et les flux de tiers pour élaborer des hiérarchies d'entreprise détaillées et des enregistrements de bénéficiaires effectifs. Il est largement utilisé par les banques, les auditeurs et les régulateurs pour la LCB/FT, la transparence fiscale et la gestion des risques.
Points Forts
Hiérarchies de propriété étendues : Visibilité approfondie des filiales, des sociétés mères et des réseaux transfrontaliers.
Couverture mondiale massive : Des dizaines de millions d'entreprises sur les marchés développés et émergents.
Crédibilité réglementaire : Utilisé par les gouvernements et les institutions financières pour la conformité LCB/FT et GAFI.
Enrichissement complet : Les données BEU sont combinées avec les états financiers, les indicateurs de risque de crédit et les classifications sectorielles.
Outils sophistiqués : La plateforme Orbis offre des filtres de recherche avancés, une visualisation et des options d'exportation de données.
Limites
Coût d'entrée élevé : Les contrats minimaux commencent au niveau de prix de l'entreprise, limitant l'accessibilité aux PME et aux FinTechs.
Mélange de sources de données : Combine les données de registre avec des flux de tiers et de partenaires, ce qui peut affecter l'actualisation et la précision dans certaines régions.
Licences restrictives : Limites sur la redistribution et la création de produits dérivés.
Complexité : La plateforme peut être accablante pour les petites équipes sans analystes dédiés.
Tarification
L'accès annuel commence à partir de 20 000 $ à 40 000 $/an pour les forfaits limités.
L'accès mondial complet avec les données de propriété et financières dépasse souvent 100 000 $/an.
La tarification dépend de la portée (pays, types de données, utilisateurs) et nécessite généralement des contrats pluriannuels.
7. Asiaverify
Présentation
Asiaverify est un fournisseur de données axé sur la conformité, spécialisé dans les connexions de registres d'entreprise en temps réel dans la région Asie-Pacifique (APAC). La plateforme permet une vérification instantanée des détails de l'entreprise, des administrateurs, des actionnaires et des BEU, ce qui la rend particulièrement utile pour les entreprises qui se développent ou opèrent sur les marchés APAC. La force d'Asiaverify réside dans les intégrations directes avec les registres de pays où la transparence des entreprises peut être difficile, comme la Chine, Singapour, Hong Kong et d'autres juridictions d'Asie du Sud-Est.
Points Forts
Spécialisation APAC : Couverture la plus solide sur les marchés Asie-Pacifique, où de nombreux fournisseurs mondiaux ont une portée limitée.
Intégrations de registres : Extractions de données en temps réel directement à partir des registres locaux.
Priorité à la conformité : Conçu pour les vérifications KYC/KYB, l'intégration et la conformité LCB/FT dans les secteurs réglementés.
Connaissance localisée : Adapté aux cadres réglementaires et aux langues uniques en APAC.
Rapidité : L'accès en temps réel réduit les retards manuels dans la vérification des entreprises et des BEU.
Limites
Portée régionale : Principalement axé sur l'APAC ; couverture limitée en Europe, en Afrique ou en Amérique latine.
Tarification Enterprise-first : Moins flexible ou transparente que les concurrents API-first.
Moins d'enrichissement : Axé sur la vérification plutôt que sur des informations firmographiques ou numériques plus larges.
Tarification
La tarification n'est pas répertoriée publiquement ; généralement structurée en contrats d'entreprise par niveaux.
Les coûts varient en fonction de l'accès par pays et du volume de données.
Les clients doivent généralement contacter le service commercial pour des devis personnalisés.
Quel Fournisseur Choisir ?
Le choix du bon fournisseur de données BEU dépend de votre cas d'utilisation, de votre budget et de vos exigences de conformité. Voici une ventilation des plateformes qui se démarquent dans différents scénarios :
Meilleur pour la Précision de Première Partie et la Rentabilité → Global Database
Si vous avez besoin de données BEU et KYB vérifiées par les registres à grande échelle, Global Database offre la meilleure combinaison de précision, de prix et de droits flexibles. Avec des vérifications KYB à partir de 0,20 $ et des vérifications BEU à partir de 1 $, il est bien adapté aux FinTechs, aux plateformes et aux entreprises qui souhaitent un contrôle total sur la manière dont elles utilisent et revendent les données.
Meilleur pour les Équipes de Conformité Axées sur la LCB/FT → Zavia.ai
Zavia.ai combine des données de registres de première partie avec une découverte de propriété pilotée par l'IA, ce qui le rend idéal pour les responsables de la conformité qui ont besoin de retracer les BEU cachés au-delà des frontières. Avec des tarifs à partir de 49 $/mois, il abaisse la barrière d'entrée par rapport aux acteurs historiques.
Meilleur pour les Développeurs et les Plateformes API-First → Zephira.ai
Zephira.ai est le choix évident pour les équipes techniques qui souhaitent une API plug-and-play pour les vérifications KYB, BEU et financières. Sa tarification transparente de 49 $ à 199 $/mois et ses points de terminaison modulaires le rendent attrayant pour les startups qui développent des applications de conformité ou FinTech.
Meilleur pour la Recherche d'Investigation → Sayari
Sayari est conçu pour les investigations approfondies dans des structures complexes, offshore et à haut risque. Adopté par les agences gouvernementales, c'est la référence pour les analystes et les forces de l'ordre. Mais avec des tarifs à partir de 50 000 $/an, il cible les budgets des grandes entreprises et du secteur public.
Meilleur pour les Grandes Entreprises et les Banques Mondiales → Dun & Bradstreet (DNB)
DNB reste une option solide pour les entreprises qui souhaitent des données BEU dans le cadre d'une suite plus large de renseignements sur le crédit, le risque fournisseur et la conformité. Ses licences strictes et son coût d'entrée annuel de plus de 20 000 $ le rendent moins flexible, mais sa notoriété et son support aux grandes entreprises sont inégalés.
Meilleur pour la Couverture Mondiale Multi-Juridictionnelle → Bureau van Dijk (Moody’s Orbis)
Orbis est l'une des bases de données de propriété les plus complètes au monde, dépassant souvent 100 000 $/an pour les forfaits mondiaux. C'est la norme pour les banques, les auditeurs et les régulateurs, mais les licences restrictives le rendent plus difficile à utiliser dans des modèles flexibles ou axés sur la revente.
Meilleur pour le Focus sur le Marché APAC → Asiaverify
Asiaverify excelle pour les entreprises opérant en Asie-Pacifique, avec des connexions directes aux registres dans des pays où la transparence est limitée. C'est un excellent choix pour l'intégration, le KYC et les vérifications LCB/FT dans la région, bien que la tarification soit uniquement pour les entreprises et nécessite des contrats personnalisés.
Conclusion
L'exigence de transparence des BEU ne fera que croître à mesure que les régulateurs resserreront les règles et que les organisations feront face à une pression accrue pour prévenir la criminalité financière. Ce qui distingue les fournisseurs n'est plus seulement la taille de leurs bases de données, mais la qualité du sourcing, la flexibilité d'utilisation et l'efficience des coûts.
Les acteurs historiques comme Dun & Bradstreet et Bureau van Dijk (Moody’s Orbis) continuent de servir les banques mondiales et les régulateurs avec des ensembles de données massifs, mais leurs coûts d'entrée élevés et leurs licences restrictives les rendent moins attrayants pour les entreprises agiles. Sayari reste un leader de niche pour la recherche d'investigation et les contrats gouvernementaux, mais son prix de départ de plus de 50 000 $ le positionne fermement dans l'espace des grandes entreprises et du secteur public.
En revanche, les fournisseurs de première partie tels que Global Database, Zavia.ai et Zephira.ai remodèlent le marché. Grâce au sourcing direct des registres, à une tarification transparente et à des droits flexibles, ils rendent les données BEU et KYB accessibles aux FinTechs, aux plateformes de conformité et aux entreprises de taille moyenne qui ont besoin d'évolutivité sans être enfermées dans des contrats de niveau entreprise.
Pour l'avenir, l'avenir de la transparence BEU sera défini par les fournisseurs qui combinent les données registry-first avec l'automatisation et les intégrations, permettant aux équipes de conformité et aux développeurs de vérifier la propriété instantanément, au-delà des frontières, et à une fraction du coût des systèmes traditionnels.
En résumé :
Pour une conformité rentable à grande échelle, Global Database est un choix évident.
Pour la découverte BEU axée sur la LCB/FT, Zavia.ai ajoute une profondeur pilotée par l'IA.
Pour les plateformes pilotées par les développeurs, Zephira.ai offre la simplicité de l'API-first.
Pour les gouvernements et les équipes d'enquête, Sayari reste inégalé.
Pour les banques mondiales, DNB et BvD continuent de dominer avec leur force historique.
Pour les entreprises axées sur l'APAC, Asiaverify offre une expertise locale des registres.
Le paysage concurrentiel évolue, mais une chose est certaine : les données BEU provenant directement des registres deviennent la nouvelle norme.
Foire aux Questions (FAQ)
1. Qu'est-ce que la donnée BEU et pourquoi est-elle importante ?
Les données BEU (Bénéficiaire Effectif Ultime) identifient les individus qui possèdent ou contrôlent ultimement une entreprise. Elles sont essentielles pour la conformité LCB/FT, KYC/KYB et la prévention de la fraude, du blanchiment d'argent et de la criminalité financière.
2. Comment les fournisseurs de données BEU obtiennent-ils leurs informations ?
Certains fournisseurs obtiennent les données directement auprès des registres gouvernementaux (première partie), tandis que d'autres s'appuient sur des partenaires tiers ou des données scrapées. Le sourcing de première partie est généralement plus précis et fiable pour les cas d'utilisation de conformité.
3. Quelle est la différence entre Global Database, Zavia.ai et Zephira.ai ?
Global Database : Large couverture, données de registres de première partie, prix compétitifs.
Zavia.ai : Découverte de propriété pilotée par l'IA, axée sur la LCB/FT.
Zephira.ai : Solution API-first conçue pour les développeurs et les plateformes.
4. Combien coûtent les données BEU ?
La tarifiation varie considérablement :
Les fournisseurs d'entrée de gamme API-first (Zephira.ai, Zavia.ai) commencent à partir de 49 $ à 199 $/mois.
Global Database propose des vérifications KYB à partir de 0,20 $ et des vérifications BEU à partir de 1 $.
Les acteurs historiques comme Dun & Bradstreet ou Bureau van Dijk commencent à partir de 20 000 $/an, les forfaits mondiaux dépassant 100 000 $/an.
5. Quel fournisseur BEU est le meilleur pour les startups ou les PME ?
Zephira.ai et Zavia.ai proposent des plans d'abonnement abordables avec accès API, ce qui les rend idéaux pour les startups et les FinTechs qui ont besoin de vérifications BEU de niveau conformité sans contrats à six chiffres.
6. Puis-je revendre ou redistribuer les données BEU ?
Cela dépend du fournisseur :
Global Database, Zavia.ai, Zephira.ai → Généralement flexible, permettant l'utilisation dérivée et la revente.
DNB, BvD, Sayari → Très restrictif, avec des droits de redistribution limités ou inexistants.
7. Quel fournisseur offre la meilleure couverture pour les entreprises APAC ?
Asiaverify se spécialise dans les registres Asie-Pacifique, offrant un accès en temps réel aux données des marchés où la transparence peut être difficile.
8. À quelle fréquence les données BEU sont-elles mises à jour ?
Les fournisseurs de registres de première partie mettent à jour quotidiennement ou en temps réel selon le pays. Certains acteurs historiques s'appuient sur des mises à jour périodiques (hebdomadaires ou trimestrielles), ce qui peut entraîner des enregistrements périmés dans des environnements en évolution rapide.
9. Quelles industries comptent le plus sur les données BEU ?
Banques et institutions financières → Conformité LCB/FT, GAFI.
FinTechs et RegTechs → Automatisation des processus KYB/KYC.
Auditeurs et enquêteurs → Diligence raisonnable et évaluation des risques.
Entreprises → Vérification des fournisseurs et des partenaires.
10. Quel fournisseur offre le meilleur rapport qualité-prix en 2025 ?
Pour les entreprises, DNB et BvD Orbis restent forts mais coûteux. Pour une précision rentable, Global Database se démarque avec un sourcing registry-first et des licences flexibles. Pour les équipes axées sur la LCB/FT, Zavia.ai est très efficace, et pour les développeurs, Zephira.ai est l'option la plus conviviale pour les API.
