I 7 Migliori Fornitori di Dati UBO per il 2025: Un Confronto Diretto

Introduzione

Sapere chi controlla realmente una società non è più un “optional” — è un requisito normativo. Istituzioni finanziarie, fintech e aziende sono sempre più sotto pressione per rispettare gli obblighi di AML, FATF e KYC/KYB verificando gli Ultimate Beneficial Owners (UBO).

La sfida è che i dati sugli UBO sono complessi. Strutture di proprietà intricate, veicoli offshore e giurisdizioni opache rendono difficile scoprire le persone fisiche dietro entità legali. Affidarsi a dati obsoleti o stimati può esporre le organizzazioni a rischi di compliance, multe e danni reputazionali.

È qui che entrano in gioco i fornitori di dati UBO. Questi si collegano a registri ufficiali, documenti societari e database proprietari per mappare amministratori, azionisti, controllate e proprietari effettivi. Ma non tutti i fornitori sono uguali — alcuni puntano sulla precisione derivante dai registri ufficiali, mentre altri si basano su scraping e fonti secondarie.

In questo articolo valutiamo i principali fornitori di dati UBO per il 2025, confrontandoli su:

1. Copertura (globale vs regionale)

2. Profondità delle gerarchie di proprietà

3. Aggiornamento dei dati

4. Capacità di integrazione e API

5. Funzionalità di compliance (PEP, sanzioni, supporto AML)

6. Prezzi e flessibilità di licenza

Il nostro obiettivo è semplice: aiutare i team di compliance, i responsabili del rischio e gli sviluppatori a scegliere il partner giusto per i dati UBO in base alle proprie esigenze.

Criteri di valutazione

Nel confrontare i fornitori di dati UBO, non conta solo chi ha più record — ma accuratezza, trasparenza e usabilità. Abbiamo utilizzato i seguenti criteri chiave per valutare ogni piattaforma:

1. Fonte dei dati

1. Il fornitore si collega direttamente ai registri governativi ufficiali?

2. Oppure le informazioni sulla proprietà si basano su dati estratti tramite scraping, stime o feed di terze parti?

3. La fonte primaria dai registri assicura affidabilità legale, mentre i dati estratti possono sacrificare accuratezza.

2. Copertura

1. Quanti paesi e giurisdizioni sono supportati?

2. Sono incluse giurisdizioni offshore e ad alto rischio (spesso utilizzate per nascondere la proprietà)?

3. Conta tanto la profondità della copertura quanto l’ampiezza — non si tratta solo del numero di aziende, ma anche del dettaglio delle strutture di proprietà.

3. Aggiornamento dei dati

1. Con quale frequenza i record vengono aggiornati — in tempo reale, giornalmente o trimestralmente?

2. In ambienti regolatori in rapido cambiamento, dati obsoleti possono compromettere gli sforzi di compliance.

4. Gerarchia di proprietà e profondità UBO

1. La piattaforma mostra solo gli azionisti diretti, oppure può tracciare il controllo fino all’ultimate beneficial owner attraverso più livelli?

2. Sono mappate chiaramente controllate, società madri e strutture transfrontaliere?

5. Integrazione e capacità API

1. È presente un approccio API-first per integrare i controlli di proprietà nei flussi di lavoro?

2. Sono disponibili integrazioni pronte all’uso con CRM, sistemi di compliance e strumenti BI?

3. La facilità di integrazione spesso determina l’adozione concreta.

6.Funzionalità di compliance

1. Il fornitore collega i dati UBO con liste sanzioni, screening PEP e watchlist AML?

2. Sono disponibili strumenti per l’automazione KYB, il monitoraggio delle transazioni e le audit trail?

7. Prezzi e flessibilità di licenza

1. Il prezzo è trasparente e basato sull’uso (pay-per-check, chiamata API) o vincolato a costosi contratti enterprise?

2. Sono concessi diritti di rivendita, uso derivato e redistribuzione?

3. Questo spesso definisce se la soluzione è adatta a startup, aziende di medie dimensioni o banche globali.

1. Global Database

Panoramica

Global Database è un fornitore di dati aziendali di prima mano, che ottiene record su UBO e azionisti direttamente da oltre 150 registri governativi ufficiali. Evitando partner terzi e intermediari, riduce i costi garantendo al contempo un’accuratezza di livello compliance. La copertura si estende a oltre 300 milioni di aziende in 195 paesi, arricchita con dati firmografici, codici IVA/fiscali e fino a 20 anni di dati finanziari digitalizzati.

Punti di forza

1. Fonte primaria: Connessioni dirette ai registri assicurano maggiore accuratezza e indipendenza dai rivenditori di dati.

2. Struttura dei costi più bassa: L’assenza di ricarichi da parte dei partner si traduce in prezzi più competitivi rispetto ai fornitori tradizionali.

3. Arricchimento completo: I dati UBO sono integrati con informazioni finanziarie, firmografiche, codici fiscali e dati di contatto.

4. Consegna scalabile: Disponibile tramite API, flussi di dati bulk, estensione browser e integrazioni CRM.

5. Diritti d’uso flessibili: Include diritti di rivendita e derivati, a differenza degli operatori più rigidi.

Limitazioni

1. Riconoscibilità del marchio inferiore rispetto a grandi operatori globali come Dun & Bradstreet o Bureau van Dijk.

2. In alcune giurisdizioni offshore, la profondità storica della proprietà potrebbe non essere all’altezza degli archivi storici di Orbis.

Prezzi

1. La verifica base KYB parte da 0,20 USD per controllo.

2. La verifica UBO parte da 1 USD per controllo.

3. Le licenze enterprise includono diritti di redistribuzione e prodotti derivati, particolarmente vantaggiose per fintech, CRM e piattaforme dati.

2. Zavia.ai

Panoramica

Zavia.ai si presenta come un motore di intelligence UBO basato sull’intelligenza artificiale, progettato per scoprire strutture di proprietà complesse che spesso coinvolgono più giurisdizioni. Costruito su connessioni dirette ai registri ufficiali e avanzati algoritmi AI, Zavia.ai mappa le gerarchie aziendali, segnala PEP e sanzioni, e supporta i requisiti di conformità AML/FATF. Il suo obiettivo è sfidare l’affidamento tradizionale su dati di proprietà estratti o stimati offrendo trasparenza supportata da fonti registrate verificabili.

Punti di forza

1. Accuratezza da registro primaria con AI: Combina documenti ufficiali con modelli AI per tracciare strutture di proprietà nascoste.

2. Scoperta transfrontaliera: Eccelle nel rivelare UBO indiretti e livelli di proprietà offshore.

3. Pronto per la compliance: Integrato con screening PEP e sanzioni, in linea con gli standard FATF.

4. Soglie personalizzabili: Permette ai team di compliance di regolare le soglie di proprietà UBO (es. 10%, 25%).

5. Piani di ingresso economicamente vantaggiosi: Costi iniziali inferiori rispetto ai fornitori tradizionali, accessibile a fintech e piccoli team di compliance.

Limitazioni

1. Nuovo sul mercato, quindi con minore riconoscibilità rispetto a D&B o Moody’s.

2. Forte focus su UBO/AML, con meno funzionalità di arricchimento come dati firmografici o di contatto rispetto a piattaforme più ampie.

Prezzi

1. Piani di abbonamento da 49 a 199 USD al mese, coprendo da 50 a 400 verifiche UBO.

2. Accesso API incluso in tutti i livelli.

3. Opzioni flessibili pay-as-you-go disponibili per team che non vogliono contratti a lungo termine.

3. Zephira.ai

Panoramica

Zephira.ai è una piattaforma API-first progettata per sviluppatori e piattaforme che necessitano di dati UBO e KYB verificati dai registri in tempo reale. Concentrandosi su API modulari (UBO, KYB, codici fiscali, dati finanziari, firmografici), evita contratti aziendali complessi e offre una tariffazione trasparente basata sull’utilizzo.

Punti di forza

1. Orientato agli sviluppatori: Costruito come soluzione API-first per un’integrazione semplice in app, strumenti fintech e flussi di onboarding.

2. Accuratezza da fonti ufficiali: Accesso diretto ai documenti governativi per dati di qualità conforme alle normative.

3. Prezzi flessibili: Livelli di abbonamento chiari e scalabili, invece di contratti enterprise opachi e rigidi.

4. Approccio modulare: Endpoint separati per KYB, UBO, dati finanziari e codici fiscali, così gli utenti pagano solo per ciò di cui hanno bisogno.

5. Alta scalabilità: Gestisce casi d’uso da piccoli sviluppatori fino a throughput di livello enterprise.

Limitazioni

1. Solo API, senza dashboard front-end per ricerche manuali.

2. Brand più recente, ancora in fase di costruzione della notorietà rispetto ai player consolidati.

Prezzi

1. Starter – 49 USD/mese → 100 profili aziendali, 30 chiamate API al minuto

2. Pro – 99 USD/mese → 400 profili aziendali, 100 chiamate API al minuto

3. Business – 199 USD/mese → 1.300 profili aziendali, 300 chiamate API al minuto

4. Enterprise – Prezzi personalizzati → Profili illimitati, 6.000 chiamate API al minuto

4. Sayari

Panoramica

Sayari è una piattaforma di intelligence aziendale e ricerca investigativa ampiamente utilizzata da agenzie governative, forze dell’ordine e grandi istituzioni finanziarie. Il suo prodotto principale, Sayari Graph, eccelle nella mappatura di reti aziendali transfrontaliere, entità offshore e giurisdizioni ad alto rischio. La piattaforma è progettata per indagini approfondite piuttosto che per controlli KYB leggeri, risultando particolarmente adatta a team di compliance, AML e due diligence impegnati in casi ad alto rischio.

Punti di forza

1. Profondità investigativa: Eccelle nel rivelare reti di proprietà nascoste, società di comodo e veicoli offshore.

2. Fiducia governativa: Ampiamente adottata da regolatori statunitensi e internazionali, conferendo credibilità nei settori ad alto rischio.

3. Visualizzazione a grafo: Interfaccia intuitiva per mappare strutture aziendali e connessioni individuali.

4. Focus AML/PEP: Arricchita con liste di sanzioni, screening PEP e dati di watchlist.

5. Copertura giurisdizionale complessa: Particolarmente efficace in paesi con scarsa trasparenza della proprietà.

Limitazioni

1. Costo elevato: Il prezzo di partenza la rende inaccessibile a fintech più piccole o aziende di medie dimensioni.

2. Non API-first: Progettata per analisti e investigatori, non per flussi KYB automatizzati.

3. Curva di apprendimento: Richiede formazione per sfruttare al meglio le funzionalità investigative.

Prezzi

1. Parte da 50.000 USD all’anno per una singola licenza enterprise.

2. Implementazioni più ampie hanno prezzi personalizzati basati su numero di utenti e livelli di accesso.

3. Non sono disponibili opzioni entry-level o pay-as-you-go.

5. Dun & Bradstreet (DNB)

Panoramica

Dun & Bradstreet è uno dei nomi più consolidati nel campo dei dati aziendali, con una solida reputazione nell’ambito del credito, del rischio e dell’intelligence per la compliance. Le sue informazioni su UBO e strutture di proprietà sono incluse in offerte più ampie come D&B Hoovers e D&B Direct. La copertura è globale, anche se DNB spesso si affida a reti di partner per integrare le informazioni dei registri, il che può portare a variazioni nella qualità dei dati e a restrizioni sulle licenze.

Punti di forza

1. Presenza globale: Ampia copertura di aziende nei mercati sviluppati ed emergenti.

2. Marchio affidabile: Relazioni consolidate con banche, aziende e governi.

3. Soluzioni integrate: Combina strutture di proprietà con dati finanziari, rischi fornitori e informazioni creditizie.

4. Supporto enterprise: Forte gestione account e moduli di compliance.

5. Longevità dei dati: Decenni di informazioni archiviate sulle aziende.

Limitazioni

1. Dipendenza dai partner: Non tutti i dati UBO provengono direttamente dai registri.

2. Licenze restrittive: Limitazioni sulla redistribuzione e creazione di prodotti derivati.

3. Costo elevato: Modelli di prezzo e contratto favoriscono grandi istituzioni, offrendo poca flessibilità per operatori più piccoli.

Prezzi

1. I contratti annuali partono da 20.000 USD all’anno.

2. I report individuali variano da 30 a 200 USD per azienda, a seconda della giurisdizione e della profondità dei dati.

3. I pacchetti enterprise con dati completi su UBO e proprietà superano spesso i 50.000 USD all’anno.

6. Bureau van Dijk (Moody’s Orbis)

Panoramica

Bureau van Dijk, società di Moody’s, è noto soprattutto per Orbis, uno dei più grandi database al mondo su proprietà aziendale e dati finanziari. Orbis aggrega documenti ufficiali, fonti proprietarie e feed di terze parti per costruire gerarchie aziendali dettagliate e record di proprietà effettiva. È ampiamente utilizzato da banche, revisori e regolatori per compliance AML, trasparenza fiscale e gestione del rischio.

Punti di forza

1. Gerarchie di proprietà estese: Visibilità profonda su controllate, società madri e reti transfrontaliere.

2. Copertura globale massiccia: Decine di milioni di aziende in mercati sviluppati ed emergenti.

3. Credibilità regolatoria: Utilizzato da governi e istituzioni finanziarie per compliance AML/FATF.

4. Arricchimento completo: Dati UBO combinati con bilanci, indicatori di rischio creditizio e classificazioni di settore.

5. Strumenti sofisticati: La piattaforma Orbis offre filtri di ricerca avanzati, visualizzazioni e opzioni di esportazione dati.

Limitazioni

1. Costo elevato di ingresso: I contratti minimi partono da prezzi enterprise, limitando l’accesso a PMI e fintech.

2. Mix di fonti dati: Combina dati da registri con feed di terze parti e partner, il che può influire su freschezza e accuratezza in alcune aree.

3. Licenze restrittive: Limitazioni sulla redistribuzione e creazione di prodotti derivati.

4. Complessità: La piattaforma può risultare complessa per team più piccoli senza analisti dedicati.

Prezzi

1. L’accesso annuale parte da 20.000 a 40.000 USD all’anno per pacchetti limitati.

2. L’accesso completo globale con dati di proprietà e finanziari spesso supera i 100.000 USD all’anno.

3. Il prezzo dipende dall’ambito (paesi, tipi di dati, utenti) e generalmente richiede contratti pluriennali.

7. Asiaverify

Panoramica

Asiaverify è un fornitore di dati focalizzato sulla compliance, specializzato in connessioni in tempo reale ai registri societari nella regione Asia-Pacifico. La piattaforma consente la verifica istantanea di dettagli aziendali, amministratori, azionisti e UBO, risultando particolarmente utile per le aziende che si espandono o operano nei mercati APAC. Il punto di forza di Asiaverify risiede nelle integrazioni dirette con i registri di paesi dove la trasparenza aziendale può essere una sfida, come Cina, Singapore, Hong Kong e altre giurisdizioni del Sud-Est asiatico.

Punti di forza

1. Specializzazione APAC: Copertura più forte nei mercati Asia-Pacifico, dove molti fornitori globali hanno un accesso limitato.

2. Integrazioni con i registri: Accesso ai dati in tempo reale direttamente dai registri locali.

3. Compliance-first: Progettato per controlli KYC/KYB, onboarding e compliance AML in settori regolamentati.

4. Conoscenza localizzata: Adattato ai quadri regolatori unici e alle lingue presenti in APAC.

5. Velocità: Accesso in tempo reale che riduce i ritardi manuali nella verifica di aziende e UBO.

Limitazioni

1. Ambito regionale: Principalmente focalizzato su APAC; copertura limitata in Europa, Africa o America Latina.

2. Prezzi enterprise-first: Non così flessibile o trasparente come i concorrenti API-first.

3. Meno arricchimento: Concentrato sulla verifica piuttosto che su approfondimenti firmografici o digitali più ampi.

Prezzi

1. I prezzi non sono pubblicamente disponibili; generalmente strutturati come contratti enterprise a livelli.

2. I costi variano in base all’accesso per paese e al volume di dati.

3. I clienti devono generalmente contattare il reparto vendite per preventivi personalizzati.

Quale fornitore scegliere?

La scelta del fornitore di dati UBO più adatto dipende dal caso d’uso, dal budget e dai requisiti di compliance. Ecco una panoramica delle piattaforme che si distinguono in diversi scenari:

1. Migliore per precisione di prima mano e costi contenuti → Global Database

2. Se hai bisogno di dati UBO e KYB verificati dai registri su larga scala, Global Database offre la migliore combinazione di accuratezza, prezzo e diritti flessibili. Con controlli KYB a partire da 0,20 USD e verifiche UBO da 1 USD, è ideale per fintech, piattaforme e aziende che vogliono pieno controllo sull’uso e la rivendita dei dati.

3. Migliore per team compliance focalizzati su AML → Zavia.ai

4. Zavia.ai unisce dati di prima mano da registri con scoperta della proprietà basata su AI, perfetto per compliance officer che devono tracciare UBO nascosti attraverso confini. Con prezzi a partire da 49 USD/mese, abbassa la barriera d’ingresso rispetto ai fornitori tradizionali.

5. Migliore per sviluppatori e piattaforme API-first → Zephira.ai

6. Zephira.ai è la scelta ideale per team tecnici che vogliono un’API plug-and-play per controlli KYB, UBO e finanziari. La sua tariffazione trasparente da 49 a 199 USD/mese e gli endpoint modulari la rendono attrattiva per startup che sviluppano applicazioni di compliance o fintech.

7. Migliore per ricerche investigative → Sayari

8. Sayari è progettata per indagini approfondite su strutture complesse, offshore e ad alto rischio. Usata da agenzie governative, è il riferimento per analisti e forze dell’ordine. Con prezzi che partono da 50.000 USD/anno, è pensata per budget enterprise e settore pubblico.

9. Migliore per grandi aziende globali e banche → Dun & Bradstreet (DNB)

10. DNB rimane una solida opzione per imprese che vogliono dati UBO come parte di una suite più ampia di credito, rischio fornitori e compliance. Le sue licenze restrittive e costi annuali superiori a 20.000 USD la rendono meno flessibile, ma il marchio e il supporto enterprise sono impareggiabili.

11. Migliore per copertura multi-giurisdizionale su larga scala → Bureau van Dijk (Moody’s Orbis)

12. Orbis è uno dei database più completi al mondo per proprietà aziendale, spesso oltre i 100.000 USD/anno per pacchetti globali. È lo standard per banche, revisori e regolatori, ma le licenze restrittive ne complicano l’uso in modelli flessibili o di rivendita.

13. Migliore per focus sul mercato APAC → Asiaverify

14. Asiaverify è eccellente per aziende che operano in Asia-Pacifico, con integrazioni dirette ai registri di paesi con trasparenza limitata. È una scelta forte per onboarding, KYC e controlli AML nella regione, anche se i prezzi sono enterprise-only e richiedono contratti personalizzati.

Conclusione

La domanda di trasparenza sugli UBO è destinata a crescere man mano che i regolatori inaspriscono le regole e le organizzazioni affrontano crescenti pressioni per prevenire i crimini finanziari. Ciò che distingue i fornitori non è più solo la dimensione dei loro database — ma la qualità della fonte, la flessibilità d’uso e l’efficienza dei costi.

I fornitori tradizionali come Dun & Bradstreet e Bureau van Dijk (Moody’s Orbis) continuano a servire banche globali e regolatori con dataset enormi, ma i loro alti costi d’ingresso e licenze restrittive li rendono meno attraenti per aziende agili. Sayari resta un leader di nicchia per ricerche investigative e contratti governativi, ma con un prezzo d’ingresso superiore a 50.000 USD si rivolge principalmente a settori enterprise e pubblico.

Al contrario, fornitori di prima mano come Global Database, Zavia.ai e Zephira.ai stanno rimodellando il mercato. Con fonti dirette dai registri, prezzi trasparenti e diritti flessibili, rendono i dati UBO e KYB accessibili a fintech, piattaforme compliance e imprese di medie dimensioni che necessitano scalabilità senza vincoli enterprise.

Guardando al futuro, la trasparenza sugli UBO sarà definita da fornitori che combinano dati da registri primari con automazione e integrazioni — permettendo a team di compliance e sviluppatori di verificare la proprietà istantaneamente, oltre confine e a una frazione del costo dei sistemi tradizionali.

In sintesi:

1. Per una compliance efficace e conveniente su larga scala, Global Database è la scelta chiara.

2. Per scoperta UBO focalizzata su AML, Zavia.ai aggiunge profondità AI-driven.

3. Per piattaforme guidate da sviluppatori, Zephira.ai offre semplicità API-first.

4. Per governi e team investigativi, Sayari resta imbattibile.

5. Per banche globali, DNB e BvD dominano con forza legacy.

6. Per aziende focalizzate su APAC, Asiaverify fornisce expertise locale sui registri.

Il panorama competitivo evolve, ma una cosa è certa: i dati UBO provenienti da registri ufficiali stanno diventando il nuovo standard.

Domande Frequenti (FAQ)

1. Cos’è il dato UBO e perché è importante?
   Il dato UBO (Ultimate Beneficial Ownership) identifica le persone fisiche che possiedono o controllano in ultima istanza una società. È fondamentale per AML, KYC/KYB e compliance per prevenire frodi, riciclaggio e crimini finanziari.

2. Come ottengono le informazioni i fornitori di dati UBO?
   Alcuni forniscono dati direttamente dai registri governativi (prima mano), mentre altri si affidano a partner terzi o dati estratti (scraping). La fonte primaria è generalmente più accurata e affidabile per la compliance.

3. Qual è la differenza tra Global Database, Zavia.ai e Zephira.ai?

• Global Database: copertura ampia, dati da registri primari, prezzi competitivi.

• Zavia.ai: scoperta della proprietà AI-driven, focalizzato su AML.

• Zephira.ai: soluzione API-first costruita per sviluppatori e piattaforme.

4. Quanto costa il dato UBO?
   I prezzi variano ampiamente:

• Provider API-first entry-level (Zephira.ai, Zavia.ai) partono da 49–199 USD/mese.

• Global Database offre controlli KYB da 0,20 USD e UBO da 1 USD.

• I fornitori tradizionali come Dun & Bradstreet o Bureau van Dijk partono da 20.000 USD/anno, con pacchetti globali oltre 100.000 USD/anno.

5. Quale fornitore è migliore per startup o PMI?
   Zephira.ai e Zavia.ai offrono piani abbonamento accessibili con accesso API, ideali per startup e fintech che necessitano controlli UBO di livello compliance senza contratti a sei cifre.

6. Posso rivendere o ridistribuire i dati UBO?
   Dipende dal fornitore:

• Global Database, Zavia.ai, Zephira.ai → generalmente flessibili, permettono uso derivato e rivendita.

• DNB, BvD, Sayari → molto restrittivi, con diritti di ridistribuzione limitati o assenti.

7. Quale fornitore ha la migliore copertura per aziende APAC?
   Asiaverify è specializzato nei registri Asia-Pacifico, offrendo accesso in tempo reale a dati di mercati dove la trasparenza è complessa.

8. Con quale frequenza vengono aggiornati i dati UBO?
   I fornitori di prima mano aggiornano quotidianamente o in tempo reale a seconda del paese. Alcuni incumbent si basano su aggiornamenti periodici (settimanali o trimestrali), che possono causare dati obsoleti in ambienti veloci.

9. Quali settori si affidano maggiormente ai dati UBO?

• Banche e istituzioni finanziarie → AML, conformità FATF.

• Fintech e RegTech → automazione dei processi KYB/KYC.

• Revisori e investigatori → due diligence e valutazioni del rischio.

• Imprese → verifica fornitori e partner.

10. Qual è il fornitore con il miglior rapporto qualità-prezzo nel 2025?
    Per le imprese, DNB e BvD Orbis restano forti ma costosi. Per accuratezza a costi contenuti, Global Database spicca con sourcing da registri primari e licenze flessibili. Per team AML, Zavia.ai è molto efficace, e per sviluppatori Zephira.ai è l’opzione più API-friendly.