Suscribir la empresa en el registro, no la de la presentación.
Global Database obtiene registros de empresas directamente de 400+ registros gubernamentales en 200+ países. Cada campo que evalúes, vincules y reserves conlleva el registro del que proviene, la referencia de archivo y el momento en que fue recuperado.
Marcas de posición. Logotipos de clientes con permiso para reemplazar antes del lanzamiento.
El riesgo que valoraste y la empresa que existe son dos registros diferentes.
Una presentación es escrita por la parte que se beneficia de la respuesta. Una radicación se realiza bajo obligación estatutaria y está fechada. Cinco lugares donde la brecha se convierte en pérdida.
Premium calificado en un número que ya tenía un año de antigüedad
El volumen de negocios, número de empleados y valores de activos en un formulario de propuesta se recuperan y redondean. Las cuentas presentadas incluyen la cifra auditada con la fecha de cierre del período. La calificación contra la presentación cierra la brecha entre la prima cobrada y la exposición asumida.
Una descripción comercial que ya no coincide con la actividad registrada
El corredor escribe en inglés simple. El registro contiene un código clasificado, fechado en el momento en que cambió. Cuando un transportista añade silenciosamente el manejo de residuos peligrosos, el código se mueve meses antes que el cronograma.
Acumulación ejecutándose silenciosamente en subsidiarias que nunca vinculaste
Cuatro pólizas, cuatro presentaciones, cuatro variaciones ortográficas del corredor, una matriz última en otra jurisdicción. La titularidad resuelta desde registros de acciones y presentaciones de titularidad real muestra el agregado antes que la pérdida.
Autoridad delegada auditada una vez al año, cambiada cada mes
Tenedores de cobertura, MGAs y representantes designados cambian directores, control y estado registrado entre auditorías. Observar el registro de entidades hace visible el cambio cuando se registra, no en el siguiente ciclo de auditoría.
Doce meses de período de póliza sin visibilidad del asegurado
Entre la vinculación y la renovación, un asegurado puede registrar gravámenes, perder directores, reformular cuentas o entrar en un proceso de insolvencia. Cada uno es una presentación fechada, y cada uno es una razón para revisar nuevamente antes de que se envíe la invitación de renovación.
tenía un volumen de negocio registrado más del 20% por encima de la cifra declarada, con un cierre de período auditado ya en el registro.
tenía un código de actividad registrado en una clase de calificación diferente de la descripción comercial proporcionada por el corredor.
estaba sentado bajo un vínculo de empresa matriz o grupo sin revelar en cualquier lugar de la solicitud.
Cifras provisionales. Nota de método publicada junto antes del lanzamiento. Mediana de 94 días entre una presentación material y la siguiente revisión de renovación programada.
Un asegurado. Cuatro pólizas. Cotizado como cuatro riesgos no relacionados.
Titularidad resuelta a partir de registros de acciones, presentaciones de propiedad beneficiaria y declaraciones de grupo en cada jurisdicción en la que el grupo presenta. El enlace se lee de la presentación y está fechado. No está modelado ni inferido.
Una pantalla de lista indica si el nombre es claro. La propiedad indica si puedes escribirlo.
Bajo la Regla del 50 por Ciento de OFAC, una entidad está bloqueada cuando personas designadas poseen el 50% o más de la misma en conjunto, directa o indirectamente, sin importar si la entidad misma aparece en alguna lista. La prueba de propiedad del Reino Unido se basa en lo mismo. Ninguna es visible en un análisis de nombres.
El asegurado designado regresa claro.
VOSTRA MARINE HOLDINGS B.V. · envío de muestra de carga marina
→ 0 matches across 5 lists · risk binds
Mantenido 50% en conjunto. Bloqueado.
La misma entidad, consultada a través de sus registros de participaciones.
Ninguno de los titulares cruza un umbral por sí solo. Juntos cumplen la Regla del 50 por ciento, por lo que la entidad está bloqueada sin ser nunca listada. OFAC agrega en diferentes programas de sanciones, y las participaciones indirectas cuentan a través de cualquier entidad que sea propiedad del 50% o superior.
Revisa cada capa, en cada jurisdicción donde se presenta.
Cuando una persona designada posee el 50% o más de un intermediario, OFAC atribuye la totalidad de las participaciones de ese intermediario en lugar de multiplicarlas. Por lo tanto, dos atribuciones separadas del 25% se agregan al 50%, y el asegurado queda bloqueado sin aparecer en ninguna lista.
Seis departamentos leyendo una única fuente de registro.
Suscripción comercial
Entidad legal verificada, códigos de actividad registrados, volumen de negocios y número de empleados de las cuentas, estructura del grupo, cargos registrados e historial de presentación de doce años. Ya sea que la presentación se clasifique según la empresa que realmente presenta.
Crédito comercial y caución
Estados financieros presentados línea por línea, registros de cargas, eventos de insolvencia y la cadena de propiedad detrás del comprador. El límite que estableces para un comprador y cuán rápido lo retiras.
Autoridad delegada
Estado registrado, identificadores regulatorios, directores y control, cambios de propiedad y presentaciones adversas en todas las entidades que poseen un binder. Si el titular del binder aún se ve como se veía en la aprobación.
Reclamaciones y prevención del fraude
Directores y direcciones compartidas entre entidades, patrones de constitución y disolución, vínculos con proveedores y reparadores, y el registro tal como estaba en la fecha de la pérdida. Qué reclamaciones se encuentran dentro de una red en lugar de estar solas.
Delito financiero y sanciones
Participaciones resueltas en personas naturales para poder aplicar pruebas de propiedad agregada, cribado de todo el grupo, y un rastro fechado de cada decisión de coincidencia. Si el riesgo puede asegurarse en absoluto, y qué evidencia puedes aportar.
Cartera y reaseguro
Jerarquías corporativas resueltas en todo el libro, fuentes de cambios sincronizadas diariamente e identificadores abiertos que puede vincular a sus propios datos de administración de pólizas. Cuál es su agregado verdadero antes de que se ejecute el modelo cat.
El período de la póliza es de doce meses. El registro cambia cada semana.
Cada contraparte que lleves, vigilada entre revisiones.
Una revisión de renovación es una instantánea en una fecha que elegiste. Los registros se publican en fechas que eligen. El monitoreo perpetuo cierra la brecha para cada población en tu cartera, no solo para los asegurados.
El asegurado se muda dentro del período de póliza.
Doce meses median entre la vinculación y la invitación de renovación. En ese período, un asegurado puede cambiar qué hace, quién lo posee y si es solvente, y cada uno de esos cambios es una presentación fechada.
Base de calificación, agregación y términos a medio plazo, antes de que se redacte la invitación de renovación.
Una instantánea en una fecha que elegiste.
El archivo se refresca en la renovación o en la próxima auditoría programada. Todo lo presentado entre medias se descubre posteriormente, generalmente porque algo salió mal.
Un registro que se mueve cuando el registro se mueve.
Los cambios llegan con una cadencia sincronizada diariamente, acompañados del documento, dirigidos al equipo propietario de la cuenta, con la fecha en que se realizó el cambio en lugar de la fecha en que lo encontraste.
Todos citan algo. Nosotros citamos el registro.
Una decisión de calificación, un reclamo rechazado o una decisión de sanciones debe poder resistir una revisión de expediente años después. Lo que importa es dónde aterriza la cita.
- Fuente
- Archivo de empresa proveedora
- Referencia
- Identificador de registro interno
- Última actualización
- Ciclo de actualización de proveedores
- Presentación
- No realizado
- Acceso
- Portal de proveedores, licencia requerida
La cita remite al dataset propio del proveedor. Para volver a verificar un campo, vuelves al proveedor.
- Registro
- 🇬🇧 Companies House, Reino Unido
- Presentación
- PSC01 · Personas con control significativo
- Presentado
- 11 Mar 2026
- Obtenido
- 28 Jul 2026, 06:14:11 UTC
- Fuente
- find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/08841207/persons-with-significant-control
La cita remite al registro estatutario. Su revisor, auditor o regulador accede directamente a la fuente y lo confirma.
Cada campo se remonta a la presentación de la que proviene.
| Campo | Valor | Fuente | Obtenido |
|---|---|---|---|
| Nombre registrado | ACME LOGISTICS HOLDINGS LTD | 🇬🇧 Companies House · company record | 28 Jul 2026 06:14 |
| Actividad principal | SIC 38220, hazardous waste | 🇬🇧 Confirmation statement CS01 | 28 Jul 2026 06:14 |
| Facturación FY2025 | £11,840,000 | 🇬🇧 Filed accounts · AA | 28 Jul 2026 06:14 |
| Matriz última | MERIDIAN HOLDINGS S.à r.l. | 🇱🇺 RCS · shareholding filing | 28 Jul 2026 06:11 |
| Propietario beneficiario | Persona natural · 82% indirecta | 🇱🇺 RBE beneficial owners | 28 Jul 2026 06:11 |
| Evaluación de crédito | Modelado, no una cifra registrada | Global Database model v4 | 28 Jul 2026 06:14 |
Los campos modelados se etiquetan como modelados en todas partes donde aparecen. Una cifra presentada nunca se presenta como nada más que una cifra presentada.
Y se mantiene cuando un regulador pregunta de dónde viene el número.
| Régimen | Jurisdicción | Por qué llega a los datos de la empresa | Estado |
|---|---|---|---|
Solvency II, Article 82 | 🇫🇷EU · 2009/138/EC | Las entidades deben tener procesos que garanticen la idoneidad, completitud y exactitud de los datos utilizados en provisiones técnicas. La atribución a nivel de campo muestra de dónde proviene cada entrada y cuándo. | En vigor |
Solvency UK | 🇬🇧UK · PRA rulebook | El régimen reformado del Reino Unido mantiene las mismas expectativas de calidad de datos para las empresas en alcance. Confirma referencias actuales del reglamento con el equipo de cumplimiento antes de la publicación. | En vigor |
Insurance Distribution Directive | 🇩🇪EU · 2016/97 | Los acuerdos de distribución requieren supervisión continua de intermediarios. El monitoreo de registros revela cambios en el control, ejecutivos y estado registrado entre revisiones. | En vigor |
Debida diligencia de autoridad delegada | 🇬🇧Lloyd's market | Titular de cobertura y acuerdos de autoridad delegada conllevan expectativas de diligencia debida y supervisión continua. Registros de entidad principal proporcionan una única base de pruebas en todas las pólizas. | En vigor |
Sanciones financieras | 🇬🇧🇺🇸OFSI · OFAC · EU | Las obligaciones de sanciones financieras se aplican a todas las empresas, sin importar cuál sea su alcance de prevención del lavado de dinero, y se extienden a la provisión de cobertura y al pago de reclamaciones. | En vigor |
OFAC 50 Percent Rule | 🇺🇸US · OFAC guidance | Las entidades que son propiedad del 50% o más en conjunto, de forma directa o indirecta, de una o más personas bloqueadas están bloqueadas sin importar si aparecen o no en la lista SDN. La regla se basa en la propiedad, no en el control, por lo que solo puede aplicarse contra participaciones resueltas. | En vigor |
Prueba de titularidad y control | 🇬🇧UK · OFSI | La propiedad depende de más del 50% de acciones o derechos de voto, o del derecho de designar o destituir a la mayoría de la junta directiva. Se aplica un criterio de control separado. OFSI cerró una solicitud de pruebas sobre la prueba en junio de 2026 y está considerando si se necesita más aclaración; la orientación vigente continúa siendo aplicable. | En revisión |
Guía del sector marítimo | 🇬🇧UK · OFSI maritime | La orientación sectorial de OFSI se extiende expresamente a las aseguradoras en el transporte marítimo, junto con el régimen separado del tope de precios del petróleo y de servicios marítimos. Las designaciones han dejado varadas pólizas activas, liquidadas bajo licencia general. | En vigor |
Money Laundering Regulations 2017 | 🇬🇧UK · life and long-term | El sector regulado del Reino Unido cubre seguros de vida e inversión a largo plazo en lugar de seguros generales. Donde se aplica el régimen, la propiedad beneficiaria se evidencia mediante registros. | En vigor |
Informes de sostenibilidad corporativa | 🇮🇹EU · CSRD, CSDDD | Alcance y cronograma reducidos bajo el paquete Omnibus, con la aplicación de diligencia debida posponida. Tratado aquí como horizonte en lugar de una obligación actual. | Horizonte |
400+ registros. Aquí hay veinticuatro de ellos.
Cada registro en esta página proviene de una fuente gubernamental identificada. Estas son las oficinas detrás del Registro Mercantil europeo e internacional.
Contra un archivo de bureau, y contra la presentación misma.
Tres fuentes están detrás de un riesgo comercial. Solo uno de ellos está escrito bajo obligación estatutaria.
| Global Database | Archivos de Bureau · D&B, Moody's | La presentación del corredor | |
|---|---|---|---|
| Fuente de registro | ✓Registros gubernamentales, recopilados directamente | Archivos de proveedores combinados, datos comerciales e inputs modelados | Autodeclarado por la parte que busca cobertura |
| Atribución | ✓Registro, referencia de presentación y hora de recuperación en cada campo | Generalmente una cita para todo el archivo | Ninguno más allá del formulario |
| Estructura del grupo | ✓Leer de registros de acciones y documentos de titularidad beneficiaria | A menudo deducido de un gráfico de vinculación propietario | Declarado solo si el corredor sabe preguntar |
| Pruebas de Titularidad | ✓Participaciones resueltas, por lo que se pueden aplicar umbrales agregados | Depende de la cobertura de enlace propia del proveedor | Fuera de alcance |
| Identificadores | ✓Números de registro y VAT abiertos, vinculables a tus propios datos | Claves propietarias que te vinculan al proveedor | Texto libre |
| Cambio de posición | ✓Feeds sincronizados diariamente que llevan la presentación que se movió | Ciclos de actualización establecidos por el proveedor | En la próxima renovación |
| Usar en productos que vendes | ✓Derechos de redistribución y entrenamiento de IA disponibles | Restringido por defecto | No aplica |
La comparación refleja la posición comercial estándar de cada fuente. Los términos del proveedor varían según el contrato.
Entonces tiene que superar el riesgo de terceros, no solo la demostración.
La mayoría de una compra de datos ocurre después de que el asegurador está convencido. Esta es la parte que sus equipos de seguridad, privacidad y adquisiciones evalúan y preparan antes de que la soliciten.
Certificación
ISO/IEC 27001 gestión de seguridad de la información certificada, auditada de forma independiente conforme al estándar.
Protección de datos
Reino Unido y Unión Europea GDPR. Registrado en UK Information Commissioner's Office. Acuerdo de tratamiento de datos con cláusulas contractuales estándar y el anexo del Reino Unido, y un contacto de protección de datos designado.
Obtención lícita
Registros recopilados de registros públicos del gobierno de conformidad con los términos que publica cada registro. Procedencia retenida a nivel de campo.
Alojamiento y residencia
UE y RU opciones de hosting. Cifrado en tránsito y en reposo. Residencia fija en el contrato, no como excepción.
Control de acceso
Inicio de sesión único SAML, permisos basados en roles, aplicados autenticación multifactor, registros de acceso retenidos.
Disponibilidad
Contratado objetivo de disponibilidad con una página de estado publicada, y contactos de soporte designados para incidentes de producción.
Resiliencia
Copias de seguridad, documentadas objetivos de recuperación y un procedimiento de restauración que es probado en lugar de descrito.
Pruebas de seguridad
Independiente pruebas de penetración con una cadencia fija, con gestión continua de vulnerabilidades entre pruebas.
Subprocesadores
lista publicada con aviso previo antes de cualquier cambio, para que tu registro de proveedores se mantenga preciso.
Paquete de proveedores
Completado cuestionario de debida diligencia, certificados, seguros y finanzas, publicados cuando se abre su evaluación.
Cómo acceder a los datos.
Siete rutas al mismo conjunto de datos principal de origen gubernamental. Elige la que se ajuste a tu stack.
API
Consultar cualquier empresa por identificador de registro. Puntos finales documentados, respuestas JSON, procedencia en cada campo.
Suministro de datos masivo
Conjuntos de datos completos y deltas programados, entregados a su almacén a su ritmo.
Conectores de asistente
Extrae datos del registro directamente en el asistente que tus equipos ya usan.
Regis AI
Haz preguntas en lenguaje natural en todo el conjunto de datos y obtén respuestas con sus fuentes adjuntas.
Danos cien riesgos de tu libro. Te mostraremos lo que dice el registro.
Entidades resueltas, estructuras de grupo y las variaciones contra sus propios registros, obtenidas campo por campo.