Verificar la cuenta bancaria. Y la empresa detrás de ella.
Validamos la cuenta bancaria receptora mediante esquemas de pago de confianza, luego verificamos instantáneamente al beneficiario contra registros oficiales del gobierno — confirmando estado legal, estructura corporativa y propiedad.
De confianza para equipos de cumplimiento, riesgo y datos en
De detalles bancarios a inteligencia empresarial completa. Un flujo.
Comienza con una cuenta bancaria. Termina con plena confianza en quién estás pagando — y recibe alertas si algo cambia.
Verificar la cuenta bancaria.
- ✓Valida el IBAN o número de cuenta — estructura, suma de comprobación, enrutamiento bancario
- ✓Empareja el nombre del beneficiario con el titular de la cuenta, con una puntuación de confianza
- ✓Confirma que la cuenta pertenece a la empresa o persona que estás pagando
Una verificación. Tres capas profundas.
La cuenta se verifica mediante esquemas de verificación bancaria y socios bancarios. Luego, la entidad y sus propietarios se verifican contra datos oficiales del registro gubernamental. La mayoría de proveedores se detienen en la capa uno — nosotros ejecutamos las tres.
La cuenta es válida — y es suya
- IBAN & validación de estructura de cuenta
- Nombre del beneficiario coincide con el titular de la cuenta
- Verificado a través de esquemas bancarios y socios — SCAN, VoP y más
El titular es la empresa a la que estás pagando
- Nombre del beneficiario coincide con nombre legal registrado
- Estado de entidad en vivo — activo, disuelto, en liquidación
- Número de empresa, VAT & LEI verificados de forma cruzada
La empresa es quien dice ser
- UBOs y directores en el mismo registro
- Estructura del grupo y entidades matrices
- Procedente de 400+ registros gubernamentales
¿Por qué verificar la empresa, no solo la cuenta bancaria?
Los datos bancarios de un estafador pueden ser perfectamente válidos — la cuenta existe, el nombre coincide, el pago se haría efectivo. El fraude aparece en la empresa que está detrás. El registro responde lo que la verificación de cuenta no puede:
- 01¿Fue la empresa registrada hace apenas semanas?
- 02¿Cambió la propiedad en el último mes?
- 03¿Está registrada en una dirección compartida con cientos de otras empresas?
- 04¿Ha estado presentando estados financieros ante la autoridad local en el plazo previsto?
- 05¿Están la empresa, sus directores o accionistas en listas de PEP o sanciones?
Cuatro resultados. Cero ambigüedad.
Cada verificación de cuenta bancaria devuelve exactamente uno de estos cuatro resultados.
Liberar el pago. Pista de auditoría completa adjunta.
Derivado a revisión con códigos de motivo — nunca aprobación automática silenciosa.
Detente e investiga antes de que se muevan los fondos.
Cobertura del esquema no disponible — la entidad aún se verifica contra el registro.
Verificación bancaria directa en 49+ países.
Verificación en tiempo real a través de infraestructura bancaria local y el esquema VoP de European Payments Council. Inteligencia empresarial en 200+ países.
0+
Verificación Directa0M+
Capacidad diariaCómo acceder a estos datos.
Plataforma web.
Ejecutar verificaciones una por una o cargar un archivo de proveedores completo — resultados en segundos, sin integración necesaria.
Solicitar prueba gratuitaTodo pago merece un beneficiario verificado.
Pague por verificación, con precios por volumen. Los equipos empresariales obtienen soporte dedicado, SLAs y cobertura personalizada.