Valuta la società nel registro, non quella nella presentazione.
Global Database ottiene i record aziendali direttamente da 400+ registri governativi in 200+ paesi. Ogni campo che valuti, colleghi e riservi contiene il registro da cui proviene, il riferimento della presentazione e il momento in cui è stato recuperato.
Marcatori segnaposto. Logo clienti autorizzati da sostituire prima del lancio.
Il rischio che hai quotato e l'azienda che esiste sono due record diversi.
Una presentazione è scritta dalla parte che beneficia della risposta. Un deposito è fatto in base all'obbligo statutario ed è datato. Cinque punti in cui il divario diventa perdita.
Valutato premium su un numero che era già un anno vecchio
Fatturato, organici e valori delle attività su una proposta vengono richiamati e arrotondati. I bilanci depositati riportano la cifra certificata con la data di fine periodo allegata. La valutazione rispetto al deposito chiude il divario tra il premio addebitato e l'esposizione assunta.
Una descrizione dell'attività che non corrisponde più a quella registrata
Il broker scrive in inglese semplice. Il registro riporta un codice classificato, datato nel momento in cui è cambiato. Quando un trasportatore aggiunge silenziosamente la gestione dei rifiuti pericolosi, il codice cambia mesi prima della pianificazione.
Accumulazione che procede silenziosamente nelle filiali che non hai mai collegate
Quattro polizze, quattro presentazioni, quattro grafie del broker, una società madre ultima in un'altra giurisdizione. La titolarità ricavata dai registri azionari e dalle dichiarazioni di proprietà effettiva mostra l'aggregato prima della perdita.
Autorità delegata controllata una volta all'anno, modificata ogni mese
Titolari di copertura, MGA e rappresentanti nominati cambiano gli amministratori, il controllo e lo stato di registrazione tra gli audit. Monitorare il registro dell'entità rende il cambio visibile quando viene depositato, non al prossimo ciclo di audit.
Dodici mesi del periodo di polizza senza visibilità dell'assicurato
Tra la stipulazione e il rinnovo un assicurato può registrare gravami, perdere amministratori, rideterminare i bilanci o avviare una procedura di insolvenza. Ognuno è un fascicolo datato, e ognuno è un motivo per verificare di nuovo prima che l'invito al rinnovo venga inviato.
portato un fatturato depositato più del 20% al di sopra della cifra dichiarata, con una chiusura d'esercizio sottoposta a revisione già nel registro.
aveva un codice attività depositato in una classe di rating diversa dalla descrizione commerciale fornita dal broker.
sedette sotto un collegamento genitore o di gruppo non divulgato ovunque nella presentazione
Cifre provvisorie. Nota metodologica pubblicata insieme prima del lancio. Mediana di 94 giorni tra un deposito significativo e la successiva revisione di rinnovo programmata.
Un assicurato. Quattro polizze. Tariffate come quattro rischi non correlati.
La proprietà è accertata attraverso i registri azionari, le dichiarazioni di proprietà effettiva e le dichiarazioni di gruppo in ogni giurisdizione in cui il gruppo presenta documenti. Il collegamento è estratto dal documento e datato. Non è modellato né dedotto.
Una schermata di elenco dice che il nome è chiaro. La proprietà dice se puoi scriverlo.
Secondo la regola OFAC del 50%, un'entità è bloccata quando le persone designate ne detengono il 50% o più in aggregato, direttamente o indirettamente, indipendentemente dal fatto che l'entità stessa compaia o meno in qualsiasi elenco. Il test di titolarità del Regno Unito si basa sulla medesima cosa. Né l'uno né l'altro è visibile in uno screening del nome.
L'assicurato designato risulta pulito.
VOSTRA MARINE HOLDINGS B.V. · presentazione di carico marittimo di esempio
→ 0 matches across 5 lists · risk binds
Detenuto 50% in aggregato. Bloccato.
La stessa entità, letta attraverso i suoi registri azionari.
Nessuno dei due titolari oltrepassa una soglia da solo. Insieme raggiungono la Regola del 50 percento, quindi l'entità è bloccata senza mai essere elencata. OFAC aggrega attraverso diversi programmi sanzionatori, e le partecipazioni indirette contano attraverso qualsiasi entità che è posseduta al 50% o più.
Leggi attraverso ogni livello, in ogni giurisdizione in cui è registrato.
Quando una persona designata detiene il 50% o più di un intermediario, OFAC attribuisce per intero le partecipazioni di quell'intermediario anziché moltiplicarle in cascata. Due attribuzioni separate del 25% si aggregano quindi al 50%, e l'assicurato viene bloccato senza apparire in alcun elenco.
Sei postazioni che leggono da un'unica fonte di dati.
Sottoscrizione commerciale
Entità legale verificata, codici di attività depositati, fatturato e numero di dipendenti dai bilanci, struttura del gruppo, oneri registrati e dodici anni di storico dei depositi. Se la valutazione è basata sulla società che effettivamente deposita.
Credito commerciale e fideiussione
Rendiconti finanziari depositati riga per riga, registri dei diritti di garanzia, eventi di insolvenza e la catena proprietaria alle spalle dell'acquirente. Il limite che fissi su un acquirente, e quanto velocemente lo riduci.
Autorità delegata
Stato di registrazione, identificatori normativi, amministratori e controllo, cambiamenti di proprietà e atti sfavorevoli in ogni entità che detiene un fascicolo. Se il titolare del fascicolo ha ancora l'aspetto che aveva al momento dell'approvazione.
Sinistri e contrasto alle frodi
Amministratori e indirizzi condivisi tra le entità, schemi di costituzione e scioglimento, collegamenti a fornitori e riparatori, e il record come era alla data della perdita. Quali sinistri si trovano all'interno di una rete piuttosto che da soli.
Crimini finanziari e sanzioni
Partecipazioni risolte a persone fisiche così da consentire l'applicazione di test di proprietà aggregata, screening a livello di gruppo e una traccia datata dietro ogni decisione di corrispondenza. Se il rischio può essere sottoscritto affatto, e quali prove puoi fornire.
Portafoglio e riassicurazione
Gerarchie aziendali risolte su tutto l'archivio, feed di modifiche sincronizzati quotidianamente, e identificatori aperti che puoi collegare ai tuoi dati di amministrazione delle polizze. Qual è il tuo vero aggregato prima che il modello cat funzioni.
Il periodo della polizza è di dodici mesi. Il registro cambia ogni settimana.
Ogni controparte che gestisci, monitorata tra le revisioni.
Una revisione di rinnovo è un'istantanea in una data che hai scelto. I registri pubblicano alle date che scelgono. Il monitoraggio perpetuo colma il divario per ogni popolazione nel tuo portafoglio, non solo per gli assicurati.
L'assicurato si trasferisce durante il periodo di validità della polizza.
Dodici mesi si interpongono tra la stipula e l'invito di rinnovo. In quel periodo, un assicurato può modificare ciò che fa, chi lo possiede e se è solvibile, e ognuno di questi è un deposito datato.
Base di rating, aggregazione e termini a medio termine, prima che l'invito al rinnovo venga redatto.
Un'istantanea della data che hai scelto.
Il file viene aggiornato al rinnovo o alla prossima verifica programmata. Tutto ciò che è stato depositato nel frattempo viene scoperto successivamente, di solito perché qualcosa è andato storto.
Un record che si muove quando il registro si muove.
I cambiamenti arrivano con cadenza sincronizzata giornalmente, portando il fascicolo associato, instradate all'ufficio proprietario dell'account, con la data della modifica anziché quella in cui è stata trovata.
Tutti citano qualcosa. Citiamo il registro.
Una decisione di rating, un reclamo rifiutato o una decisione sanzionatoria deve resistere a una revisione dei fascicoli anni dopo. Ciò che conta è dove la citazione finisce.
- Fonte
- Fascicolo azienda fornitore
- Riferimento
- Identificatore di record interno
- Ultimo aggiornamento
- Ciclo di aggiornamento dei fornitori
- Deposito
- Non portato a termine
- Accesso
- Portale fornitori, licenza richiesta
La citazione corrisponde al dataset proprietario del fornitore. Per verificare di nuovo un campo, si torna al fornitore.
- Registro
- 🇬🇧 Companies House, Regno Unito
- Deposito
- PSC01 · persone con controllo significativo
- Archiviato
- 11 Mar 2026
- Recuperato
- 28 Jul 2026, 06:14:11 UTC
- Fonte
- find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/08841207/persons-with-significant-control
La citazione rimanda al registro legale. Il revisore, l'auditor o un'autorità di controllo vanno direttamente alla fonte e lo confermano.
Ogni campo risale al documento da cui proviene.
| Campo | Valore | Fonte | Recuperato |
|---|---|---|---|
| Ragione sociale | ACME LOGISTICS HOLDINGS LTD | 🇬🇧 Companies House · company record | 28 Jul 2026 06:14 |
| Attività principale | SIC 38220, hazardous waste | 🇬🇧 Confirmation statement CS01 | 28 Jul 2026 06:14 |
| Fatturato FY2025 | £11,840,000 | 🇬🇧 Filed accounts · AA | 28 Jul 2026 06:14 |
| Genitore ultimo | MERIDIAN HOLDINGS S.à r.l. | 🇱🇺 RCS · shareholding filing | 28 Jul 2026 06:11 |
| Beneficiario effettivo | Persona fisica · 82% indiretto | 🇱🇺 RBE beneficial owners | 28 Jul 2026 06:11 |
| Valutazione creditizia | Modellato, non una cifra depositata | Global Database model v4 | 28 Jul 2026 06:14 |
I campi modellati sono etichettati come modellati ovunque appaiano. Una cifra archiviata non è mai presentata se non come una cifra archiviata.
E regge quando un regolatore chiede da dove proviene il numero.
| Regime | Giurisdizione | Perché raggiunge i dati aziendali | Stato |
|---|---|---|---|
Solvency II, Article 82 | 🇫🇷EU · 2009/138/EC | Le imprese devono avere processi che garantiscono l'idoneità, la completezza e l'accuratezza dei dati utilizzati nelle riserve tecniche. L'attribuzione a livello di campo mostra da dove proviene ogni input e quando. | In vigore |
Solvency UK | 🇬🇧UK · PRA rulebook | Il regime britannico riformato mantiene le stesse aspettative di qualità dei dati per le imprese interessate. Confermare i riferimenti attuali del regolamento con la conformità prima della pubblicazione. | In vigore |
Insurance Distribution Directive | 🇩🇪EU · 2016/97 | Accordi di distribuzione richiedono supervisione continua degli intermediari. Il monitoraggio del registro evidenzia cambiamenti nel controllo, amministratori e stato di iscrizione tra i riesami. | In vigore |
Due diligence dell'autorità delegata | 🇬🇧Lloyd's market | I accordi con intermediari di copertura e autorità delegata comportano aspettative di dovuta diligenza e controllo continuo. I fascicoli dell'entità primaria forniscono un'unica base di prove su ogni binder. | In vigore |
Sanzioni finanziarie | 🇬🇧🇺🇸OFSI · OFAC · EU | Gli obblighi di sanzioni finanziarie si applicano a ogni azienda, qualunque sia il suo ambito di antiriciclaggio, e riguardano sia la fornitura di copertura sia il pagamento dei sinistri. | In vigore |
OFAC 50 Percent Rule | 🇺🇸US · OFAC guidance | Entità possedute al 50% o più in aggregato, direttamente o indirettamente, da una o più persone bloccate sono esse stesse bloccate indipendentemente dal fatto che compaiano o meno nell'elenco SDN. La regola si basa sulla proprietà, non sul controllo, pertanto può essere applicata solo alle partecipazioni risolte. | In vigore |
Test di proprietà e controllo | 🇬🇧UK · OFSI | La proprietà si fonda su più del 50% delle azioni o dei diritti di voto, oppure sul diritto di nominare o rimuovere la maggioranza del consiglio di amministrazione. Si applica un criterio di controllo separato. L'OFSI ha concluso una consultazione sulla prova del test nel giugno 2026 e sta valutando se è necessario un ulteriore chiarimento; le linee guida esistenti continuano ad applicarsi. | In revisione |
Guida del settore marittimo | 🇬🇧UK · OFSI maritime | La guida del settore dell'OFSI si estende espressamente agli assicuratori nel trasporto marittimo, insieme al separato tetto al prezzo del petrolio e al regime dei servizi marittimi. Le designazioni hanno bloccato le polizze attive, dismesse secondo licenza generale. | In vigore |
Money Laundering Regulations 2017 | 🇬🇧UK · life and long-term | Il settore regolamentato del Regno Unito copre l'assicurazione sulla vita e l'assicurazione di investimento a lungo termine anziché l'assicurazione generale. Dove il regime si applica, la titolarità effettiva è provata dalle iscrizioni nei registri. | In vigore |
Rendicontazione di sostenibilità aziendale | 🇮🇹EU · CSRD, CSDDD | L'ambito e i tempi sono stati ristretti nel quadro del pacchetto Omnibus, con l'applicazione della dovuta diligenza rinviata. Trattato qui come orizzonte piuttosto che come un obbligo attuale. | Orizzonte |
400+ registri. Ecco ventiquattro di essi.
Ogni registrazione in questa pagina proviene da una fonte governativa designata. Questi sono gli uffici dietro il registro commerciale europeo e internazionale.
Contro un file bureau, e contro la presentazione stessa.
Tre fonti si trovano dietro un rischio commerciale. Solo una di esse è scritta per obbligo normativo.
| Global Database | Fascicoli dell'ufficio · D&B, Moody's | La sottomissione del broker | |
|---|---|---|---|
| Fonte autorevole | ✓Registri governativi, raccolti direttamente | File fornitori combinati, dati commerciali e input modellati | Autodichiarato dalla parte che richiede la copertura |
| Attribuzione | ✓Registro, riferimento di deposito e ora di recupero su ogni campo | Di solito una citazione per l'intero file | Niente oltre il modulo |
| Struttura del gruppo | ✓Leggi dai registri azionari e dalle dichiarazioni di titolarità effettiva | Spesso dedotto da un grafo di collegamento proprietario | Dichiarato solo se il broker sa di chiedere |
| Test di proprietà | ✓Partecipazioni risolte, quindi le soglie aggregate possono essere applicate | Dipende dalla copertura di collegamento propria del fornitore | Fuori dall'ambito |
| Identificatori | ✓Numeri di registro aperti e VAT, collegabili ai tuoi dati | Chiavi proprietarie che vi ancorano al fornitore | Testo libero |
| Cambio di posizione | ✓Feed sincronizzati quotidianamente contenenti il deposito spostato | Cicli di aggiornamento impostati dal fornitore | Al prossimo rinnovo |
| Usa nei prodotti che vendi | ✓Ridistribuzione e diritti di addestramento AI disponibili | Limitato per impostazione predefinita | Non applicabile |
Il confronto riflette la posizione commerciale standard di ogni fonte. I termini dei fornitori variano in base al contratto.
Allora deve eliminare il rischio di terze parti, non solo la demo.
La maggior parte dell'acquisto di dati avviene dopo che il sottoscrittore è convinto. Questa è la parte che i tuoi team di sicurezza, privacy e approvvigionamento valutano, da predisporre prima che la richiedano.
Certificazione
ISO/IEC 27001 Gestione della sicurezza delle informazioni certificata, sottoposta a audit indipendente rispetto allo standard.
Protezione dei dati
Regno Unito e Unione Europea GDPR. Registrato nel Regno Unito Information Commissioner's Office. Accordo di elaborazione dei dati con clausole contrattuali standard e l'addendum UK, e un responsabile della protezione dei dati nominato.
Reperimento lecito
Record raccolti da registri governativi pubblici secondo i termini che ogni registro pubblica. Provenienza mantenuta a livello di campo.
Hosting e residenza
UE e UK Opzioni di hosting. Crittografato in transito e a riposo. Residenza fissata nel contratto anziché gestita come eccezione.
Controllo di accesso
Accesso singolo su SAML, autorizzazioni basate sui ruoli, applicate autenticazione a più fattori, log di accesso conservati
Disponibilità
Contratto obiettivo di disponibilità con una pagina di stato pubblicata, e contatti di supporto designati per gli incidenti di produzione.
Resilienza
Backup, documentati obiettivi di recupero e una procedura di ripristino che è testata piuttosto che descritta.
Test di sicurezza
Indipendente test di penetrazione con una cadenza fissa, con gestione continua delle vulnerabilità tra i test.
Sub-processori
Elenco pubblicato con preavviso prima di qualsiasi modifica, affinché il tuo registro dei fornitori rimanga accurato.
Pacchetto Fornitore
Completato questionario di due diligence, certificati, assicurazione e dati finanziari, rilasciati quando la tua valutazione si apre.
Come accedere ai dati.
Sette percorsi verso lo stesso dataset primario fornito dal governo. Scegli quello che si adatta al tuo stack.
API
Esegui query su qualsiasi azienda tramite identificatore di registro. Endpoint documentati, risposte JSON, provenienza su ogni campo.
Feed di dati in blocco
Dataset completi e delta pianificati, consegnati al tuo warehouse al tuo ritmo.
Connettori Assistente
Importa i dati del registro direttamente nell'assistente che i tuoi team già utilizzano.
Regis AI
Poni domande in linguaggio naturale nel dataset e ottieni risposte con le fonti associate.
Dacci cento rischi dal tuo libro. Vi mostreremo cosa dice il registro.
Entità risolte, strutture di gruppo e varianze rispetto ai tuoi registri, fornite campo per campo.